Проект XFIRM от Spectrumdata

Проект XFIRM предлагает инструменты для сбора информации о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях. При этом стоит учитывать, что компания Spectrumdata выпускает сразу несколько продуктов, частично пересекающихся по функционалу. Однако именно XFIRM позиционируется как основной сервис для проверки контрагентов продуктовой линейки компании Spectrumdata, обещающий собрать всё самое важное по юридическим лицам и ИП.

На сайте XFIRM нет ни слова о ценах – только форма обратной связи с отделом продаж. Поэтому приходится обращаться к сайту самой Spectrumdata. Там, на странице «Проверка контрагента», указано, что годовой доступ обойдётся в 99 тысяч рублей – и за эту сумму предоставляется, по сути, стандартный набор данных.

Следует понимать, что у большинства сервисов по проверке контрагентов набор информации примерно одинаковый, и основные отличия кроются в деталях: в глубине архивов, в полноте истории изменений, в качестве обработки источников и монетизации доступа. При этом даже у уважаемых систем проверки контрагентов иногда встречаются досадные ошибки – чаще всего они вызваны неполным пониманием структуры и логики интегрируемых в поисковые системы официальных реестров.

В сервисе проверки контрагентов компании Spectrumdata нас особенно заинтересовал блок, который называется «Базовые сведения». Там упоминается история изменений адресов, руководителей и учредителей, а также некие «Расширенные данные из ЕГРЮЛ/ЕГРИП».

Скажем прямо: что такое «Расширенные данные из ЕГРЮЛ/ЕГРИП» – непонятно. Среди специалистов, работающих с едиными государственными реестрами, существует термин «расширенная выписка», который обычно подразумевает наличие дополнительных сведений, отсутствующих в публичной версии. Это паспортные данные физических лиц (учредителей и руководителей) и полная история изменений, в том числе, наименований, адресов и ФИО прежних руководителей и учредителей. Но паспортные данные аффилированных физических лиц официально доступны лишь госорганам или самому юрлицу. Поэтому мы изначально предположили, что в данном случае под «расширенными данными» имеются в виду всё-таки не паспортные данные, а, вероятнее всего, история изменений, или – что также вероятно – это просто маркетинговая формулировка, которая звучит громко, но по сути ничего не означает. К сожалению, такие обороты встречаются регулярно.

Кстати, на самом сайте проекта XFIRM это же содержательное наполнение описано скромнее: «Данные из ЕГРЮЛ / ЕГРИП» и «Изменения в ЕГРЮЛ». Там же в разделе «Какие критерии проверки?» указывается, что «Досье проверки контрагента включает в себя: … Данные о действующих руководителях/учредителях и предшественниках…».

При этом нигде не указано, что эти сведения ограничены какими-то временными рамками. Нет сносок, звёздочек, мелкого шрифта – создаётся впечатление, что пользователь получит полную историю из ЕГРЮЛ и ЕГРИП за весь период существования реестров.

Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) начал свою работу в июле 2002 года, а Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) – в январе 2004-го. Их появление стало логичным завершением перехода от разрозненных регистрационных палат регионов Российской Федерации к единой федеральной системе учёта юрлиц и ИП. Первый доступ негосударственных пользователей к обеим базам был возможен только через платную поисковую систему ФНС, где, помимо актуальных сведений, прилагался и полный архив ключевых изменений: прежние наименования, адреса, состав руководителей и учредителей. В 2017 году налоговая служба исключила возможность просмотра архивных данных через этот специализированный сервис, сделав электронные выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП бесплатными, снабжёнными цифровой подписью налогового органа и доступными на официальном портале ФНС.
Однако ещё в 2015 году заработал расширенный функционал сервиса «Интеграция и доступ к базам данных ЕГРЮЛ и ЕГРИП», открывший негосударственным пользователям прямой доступ к реестрам в машиночитаемом формате XML. С этого момента создать поисковую систему по данным ЕГРЮЛ и ЕГРИП может любой программист, чем и обусловлено огромное количество подобных продуктов – от систем проверки контрагентов до порталов выдачи регистрационных данных и прочих сервисов, раскрывающих регистрационные данные юрлиц и ИП. При этом подавляющее большинство таких решений отображает историю изменений лишь после 2015 г., поскольку именно с этого года идёт официальный XML-поток ФНС.
Но ФНС ежегодно удаляет из открытого доступа данные предыдущих лет, и новые покупатели сервиса «Интеграция и доступ…» получают доступ к изменениям данных ЕГРЮЛ и ЕГРИП только за текущий и иногда предыдущий календарный год. В поисковой выдаче Яндекс и Google лишь одна организация представлена как легитимный поставщик архивов ЕГРЮЛ и ЕГРИП — это Федеральная служба информации. К удивлению, на сайте ФСИ предлагаются не только официальные XML-дампы начиная с 2015 года, но и полный объём исторических данных ЕГРЮЛ, содержащий все ключевые изменения с момента запуска реестра юрлиц в 2002 году.

Полная история изменений – это не просто формальность, а первоочередной критерий при оценке контрагента. Даже эпизодическое упоминание в компании лиц, несущих негативный шлейф, например, лица из числа «иностранных агентов» или фигурирующих в коррупционных скандалах, способно привлечь к организации излишнее внимание и серьёзно осложнить её работу.

Профессиональных систем проверки контрагентов, способных в рамках своих сервисов предоставить пользователю доступ к полному объёму исторических данных из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, по нашим оценкам, не более пяти. Например, подобным набором данных обладает российский основоположник систем проверки контрагентов – система СПАРК от информационного агентства Интерфакс. Такие системы выбирают все, кому критически важна глубина и надёжность данных: крупный бизнес, банки, лизинговые и страховые компании. При этом разработчики подобных решений строго контролируют нераспространение своих архивов, чтобы не допустить появления новых конкурентов.

Для полупрофессиональных продуктов общепринятым стандартом считается охват данных с 2015 г.: они используют один и тот же открытый XML-поток ФНС и отличаются преимущественно интерфейсом и ценовой политикой.

Непрофессиональные же сервисы обычно ограничиваются свежими данными и теми историческими изменениями, которые удалось скачать у каких-нибудь знакомых. При этом нередко они заявляют о наличии полного объёма сведений об изменениях лишь на основании раздела официальной выписки из ЕГРЮЛ «Сведения о записях, внесённых в ЕГРЮЛ», где есть только общее описание характера события, но нет детальной расшифровки самих изменений, происходивших в юридическом лице, – данных о прежних адресах, наименованиях, учредителях, руководителях.

В проекте XFIRM мы просмотрели более ста карточек юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В процессе анализа стало ясно: в данном сервисе действительно присутствуют оригинальные решения отображения данных. Но полного объёма заявленных исторических сведений в системе нет. И это ключевой недостаток, который не позволяет считать XFIRM профессиональным инструментом для проверки контрагентов.

Более того, всё оказалось даже хуже: в ходе тестирования мы обнаружили, что в системе хаотично отсутствуют данные об изменениях, зафиксированных после 2015 года. Причём, в одних карточках архивы за предыдущие годы есть, а в других – нет. Почему – неясно.

Пример: ООО «СТРОЙБИЗНЕСРЕШЕНИЕ» (ОГРН 1147746696162, ИНН 7725832633). Известно, что в разные годы в состав учредителей входили:

Однако в блоке «Предшественники» учредителей ООО «СТРОЙБИЗНЕСРЕШЕНИЕ» сервиса XFIRM эти лица не упомянуты.

Вывод напрашивается сам собой: пользователь системы XFIRM не только не получает полную историческую картину по юридическому лицу, но даже не имеет доступа к той части архивных данных, которые давно доступны в других, в том числе бесплатных, источниках. Поэтому назвать этот проект профессиональным инструментом для тщательного анализа контрагента, а тем более рекомендовать его для задач OSINT-исследований мы не можем.

В заключение: XFIRM может подойти тем, кто хочет получить быстрый обзор контрагента в рамках базовых параметров по основным доступным ресурсам, но рассчитывать на полную историю изменений и глубокий аналитический инструментарий не стоит. Для серьёзных проверок лучше искать альтернативы с прозрачной политикой архивирования данных и полным доступом к ключевым историческим регистрационным данным государственных реестров.